הוא שיטה שבה מנהלים שיח של שאלות ותשובות עם הלקוח להבנת צרכיו להגנה כלכלית עליו ועל משפחתו, ולתת פתרונות ביטוח ופיננסים לחיים באמצעות התכנון פיננסי וניהול סיכונים שהמטרת היא לדאוג לעתידם וביטחונם הכלכלי של הלקוח ובני משפחתו הן במישור הפיננסי, ביטוחי חיים בריאות ורכושו וליווי אורך השנים.